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深度调查!微客谷“拉人头”涉嫌传销骗局

作者:揭秘传销网 来源: 日期:2019/6/21 16:38:19 人气:2 加入收藏 评论:0 标签:

近日,有人咨询微客谷是不是销。鉴骗检索到早在2016年9月19日北京青年报就对微客谷是否涉嫌销已经进行了深度的调查和报道。以下是北京青年报对微客谷相关报道。



事件

“第三方易物”平台自称“4倍返利”


日前,名为“微客谷”的投资平台出现在多个以投资分红为关键词的微信群中。据发送信息的“领导人”介绍,微客谷是第三方易物平台,目前正在招募会员。微客谷的模式大致是“预约消费,4倍返利;隔时取酬,消费免费”。不仅自己投资的钱在一个周期内可以翻4倍,而且一旦推广“徒弟”,还可以拿到隔代团队的业绩。他号召群友,“把握先机,早加入早赚钱”。


来自山西运城的小陈在微客谷投资了2万元,在激活账户后,他的账户中就拥有了2万原始积分。根据微客谷的系统介绍,目前该系统40至60天为一个周期,一年有6个周期左右(周期根据市场决定),除了第一个周期为4倍积分,其他5个周期均为2倍积分。按照该积分倍增规则,第六周期结束时,积分会指数级地翻倍为128倍。小陈在心中暗自算了一笔账,一年后,自己的2万元将会成为256万元,那将是一笔巨款。


上述介绍的积分倍增方式是微客谷几种投资模式之一,名为“预约消费”。预约消费实际上与消费无关,而是一种纯粹的投资。微客谷的会员可以随时与自己的领导人联络,告知其自己预约消费的积分数,随后这部分积分就会被冻结。一个周期之后,翻倍后的积分会自动返回到自己的账户中。那么一个周期是多久呢?据小陈透露,这个时间是不确定的,要听领导人的通知,“领导人告诉你还有几天能取那就是几天”。他说,目前一个周期是两个月左右。


追访

商城商品售价高于市价3到10倍



在微客谷的另一种投资方式是在商城购物。登录微客谷商城,会员可以直接用积分购物。北京青年报记者在该网站看到,上面共有200多种商品,其中最贵的是名为“长海御墅”的房产,售价为3312万个积分,如果利用初始积分购买,则需要3000多万元。在房产中介平台显示,该“长海御墅”于2015年6月开盘,售价约390万一套。按照现金购房和积分购房的价格比,投资人需要以约10倍的资金购买该商品。


除了房子、车子等大物件,网站也售卖小件用品。北青报记者注意到,微客谷网站上的商品标价普遍比市价高出3到10倍。微客谷网站上一款“迈卡虎七”牌的三七提取物牙膏,售价为300积分,这款牙膏在淘宝网上多个卖家的售价为38元;美的一款电压力锅,在微客谷售价10530积分,而在天猫旗舰店中仅售2299元;而1000元面额的中国石化加油卡,在微客谷需要3000积分购买。


微客谷的领导人介绍,购买商品其实是免费的,因为“比如你花5000积分,在商城购买了一部手机,过一周期,这5000积分又回到你账户了,你又可以继续拿来购物了”。照此理论计算,一年6个周期,用5000积分可以购买30000积分的商品,按照积分3倍于市价的价格计算,投资人用5000元购买了价值10000元的商品,最后这5000积分还在自己的账户中。因此,购买商品不花钱,而赚钱。


花招

躲红线 发展下线“隔代”才有奖励


小陈坦言,在微客谷平台,自己投资相比拿业绩奖励来讲,还是太慢了些。微客谷设置了“招聘市场奖励”,以鼓励会员争当“领导人”,发展下线。


投资人在推荐8个以上的徒弟后,才可以开始拿取“团队业绩奖金”。然而并非直接拿取徒弟的,而是必须“隔代推荐”。也就是只能从徒弟的徒弟处抽取提成。微客谷规定,直推8人至15人后,拿隔代团队业绩奖金的5%;直推16人以上,拿隔代团队业绩奖金的10%。对于为何只能拿隔代推荐,微客谷表示,这是为了“避碰国家法律高压线”。


然而,想要坐吃奖励并没有那么容易,该隔代推荐奖励还拥有诸多限制。首先,要想成为领导人,自己的积分必须已经经过一个周期的倍增,如果自己没有投资,便不可以直接发展徒弟。其次,领导人只能拿到自己投资额50%的奖金,例如,投资额为2万元的小陈,最高只能拿到总额为1万元的团队业绩奖金。那么如果徒弟的徒弟投资额非常高,自己若想照常拿到奖励怎么办呢?一种是增加自己的投资额,另一种是直接到公司处购买专门为推荐人设立的推荐积分,满足条件后就可以照常拿到奖励。今后若想拿到新的奖励,还需要继续增加作为领导人自己的投资人。


在微客谷中,所有的交易都以积分形式进行。那么最后如何提现呢?微客谷给出几种提现方式,其一,用积分购买中银通消费卡,可以在刷卡机套现,或购买商通卡、加油卡、电话卡等;其二,用账户里的积分在团队中兑现;其三,在全国各地团队对接的店铺直接用积分购物。听起来很方便的提现形式,然而细细研究,其中都存在一些猫腻。



第一种用积分购买中银通消费卡,或者加油卡、商通卡等。目前仅能以3000积分兑换价值1000元的各类卡片。也就是说,最终在提现时,自己的积分会被除以3,一旦收益在3倍以内,提现后便没有收益,甚至亏本。


第二种用账户里的积分在团队中兑现。如果不想自己的积分贬值为1/3,那么最好的方式为出售积分。令人费解的是,积分并不能直接出售给平台,而只能打折出售给其他投资人。


第三种在全国各地团队对接的店铺直接用积分购物。微客谷鼓励会员寻找并发展线下商铺成为微客谷的对接店铺。一旦某位会员谈妥实体店铺或者直销店铺,接入微客谷平台后,只要微客谷的客户购买其中的商品,该会员便可从中抽取10%的收入。


今年2月,陆机科技投资成立了一家名为国意投资基金管理(北京)有限公司的机构,该机构的经营范围是非证券业务的投资管理、咨询;股权投资管理。也正是基于这家公司,陆机科技可以开展投资相关的业务,也就是微客谷的业务。陆机对外宣称是自己收购了该基金管理公司。


不过,陆机的这块牌照疑似是从北京义德商务咨询有限公司购买而来。义德公司的业务主要是转让营业执照、股权牌照等。该公司的一位冯姓经理对北青报记者表示,该牌照曾在今年1月公开转让,很快就被购买,当时转让的价格为10万元,一个月之内就已经过户到对方名下。冯经理称,“这名字还是我核的呢,我肯定记得。”对于买方是谁,他表示不便透露。


微客谷须公开投资去向

否则涉嫌非法集资


“按照微客谷的积分投资回报率计算,投资人一年的收益能达到300%至400%。试问,这是什么样的商业模式,能够有如此的收益?根据相关规定,民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的4倍,约为24%的年化收益,超出此限度部分的利息不予保护。


而如果是类似于微客谷收购的基金公司,更应当按照相关规定,设立托管人,办理备案手续,公布资金用途和来源等。”一位不愿具名的业内人士分析称,如果想要了解微客谷的模式,就需要公开其投资模式、资金去向、是否设立资金池等,看其是否按照法律程序履行了各项手续。


否则按照《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,便涉嫌非法集资。业内人士表示,根据国务院公布的《禁止传销条例》中对传销的定义是,对于发展下线的模式,不论是直推还是隔代,都是“拉人头”,实质上都属于传销。


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